El coaching financiero abre un camino

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7 de enero de 2019

Arlene McGuinness fue remitida a Catholic Charities tras una cadena de acontecimientos devastadores, que comenzó con el diagnóstico de lupus. Al mismo tiempo, estaba cuidando a familiares que atravesaban sus propias crisis. Al cabo de un año, perdió su principal fuente de ingresos y corrió el riesgo de perderlo todo.

McGuiness, que sufría una depresión grave, pidió ayuda a Catholic Charities para hacer frente a su inminente crisis financiera. La agencia ofrece asesoramiento financiero a través de una asociación con la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y la Corporación de Servicios de las Fuerzas Armadas. McGuinness fue remitida a la asesora financiera Elishia Townsend, quien, según describe McGuiness, "me ayudó a encontrar un camino a seguir. [Townsend] me abrió la visión que yo no podía ver. Y aunque ella me animaba a intentar esto o lo otro, los pensamientos realmente surgían de mí".

Según McGuinness y Townsend, el asesoramiento financiero es diferente del asesoramiento tradicional o de la educación financiera. Se trata de ayudar a las personas a identificar por sí mismas cuáles son sus valores y a fijar objetivos que estén en consonancia con ellos.

"Cada semana, al final de nuestra sesión, ella resumía las cosas que yo decía y me devolvía las preguntas: '¿Qué crees que vas a hacer esta semana con cierta cosa de la que hablamos?' Me ponía en una posición en la que tenía que pensar, y también rendirle cuentas a ella. Elishia me empujaba a través de mis miedos hacia mi objetivo de crear una fuente de ingresos", afirma McGuinness.

Aunque la salud de McGuinness le impedía tener un trabajo normal, empezó a comprender, gracias a sus reuniones con Townsend, cómo sus habilidades e intereses podían convertirse en posibles ingresos. Se armó de valor y empezó a vender sus mantas de bebé tejidas a mano en una tienda de bebés cercana, y también ha empezado a trabajar en un libro. Y lo que es más importante, McGuinness ha dejado atrás su depresión paralizante y ha ampliado su mente para considerar otras posibilidades de asegurar su futuro financiero.

Arlene McGuinness es sólo uno de los muchos clientes que reciben asistencia a través de los programas de asesoramiento financiero de Catholic Charities, que se enmarcan en el Programa de Desarrollo de Activos de la agencia. El programa comenzó en 2008 cuando Andy Zmuda, Ph.D., director de Desarrollo de Activos de Caridades Católicas, se reunió con el personal para abordar un problema recurrente: clientes que volvían a solicitar asistencia después de experimentar los mismos problemas financieros repetidamente. Como resultado, se puso en marcha el programa de Desarrollo de Activos, que desde entonces se ha ampliado a una serie de programas, como asesoramiento financiero, alfabetización y formación laboral, programas de ahorro equiparado, programas gratuitos de declaración de impuestos, etc.

"Creemos que cualquier solución a largo plazo para la pobreza debe incluir la educación financiera", afirma Zmuda. "Todo empieza con una visión, una buena orientación financiera, un plan de acción y el deseo de triunfar".